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同业存单指数基金来了!最低7天持有、收益高于

原标题:同业存单指数基金来了,最低7天持有、收益高于货基,你会买吗?

投资者的短期理财又有新选择。自11月首批6只同业存单指数基金获批后,6只基金从12月3日开始进入募集期。其中,4只基金已经提前结束募集,最高净认购金额超过24亿元。

同业存单指数基金是一类现金管理类创新型产品,主要跟踪中证同业存单AAA指数,基金的80%以上资产投向同业存单。同业存单指数基金的风险和收益水平介于货币基金和短债基金之间,兼具流动性和稳定性优势,可满足投资者的短期现金管理需求和平衡风险需求。

但有基金经理提醒投资者,虽然同业存单指数基金的投资范围与货币基金非常接近,但二者的估值方式不同,货币基金采取摊余成本法,而同业存单指数基金采用的是市值法,因此还存在一定利率风险,也就是说,同业存单指数基金净值存在波动,可能存在当日收益为负的情况。

同业存单指数基金是什么募集情况如何

鹏华、中航4只基金提前结束募集 最高净认购额超24亿

什么是同业存单指数基金?作为一种创新型基金产品,普通投资者可能都不太熟悉。

要了解该类产品,首先要了解同业存单。同业存单是银行等存款类金融机构在银行间市场发行的记账式定期存款凭证,是银行的短期融资工具,期限一般不超过一年,流动性较好且安全性较高。打个比方,信用债还钱的人是企业,同业存单还钱的人就是银行。

同业存单指数基金则是将80%以上资金投资于银行同业存单。首批6只产品均跟踪中证同业存单AAA指数,投资于标的指数成分券及其备选成分券的资产不得低于非现金基金资产的80%,另外还可投资于债券、银行存款、央行票据等其他具有良好流动性的金融工具。

中证同业存单AAA指数由中证指数有限公司于2018年1月11日发布,基日为2014年12月31日,基点为100。该指数的样本券由在银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下、上市时间7天及以上的同业存单组成。根据中证指数有限公司公布的信息,目前该指数的样本数量达到9558个,平均久期为0.45年,平均到期收益率为2.58%,前十大权重样本券包括交行、农行、中行等大行的同业存单。从成分券数量和规模来看,该指数的可投资空间比较广阔。

公募基金机构在今年下半年开始密集布局同业存单指数基金,申报十分火爆。11月23日,富国、鹏华、惠升、中航、南方、华富基金等6家基金管理人拿到首批批文,证监会批复同意6只同业存单指数基金注册。

12月3日起,这6只同业存单指数基金进入募集期,原定募集截止日均为12月16日,募集规模上限均为100亿元。

从募集情况来看,首批6只基金中的4只均已提前结束募集。其中,鹏华、中航将旗下产品的募集截止日提前至12月9日;富国、惠升将旗下产品募集截止日分别提前至12月13日、14日。目前仅剩南方、华富旗下的2只基金仍在募集。

12月13日,鹏华中证同业存单AAA指数7天持有期、中航中证同业存单AAA指数7天持有期两只基金合同开始生效。从认购情况来看,鹏华、中航两只基金的募集期间净认购金额分别达到24.10亿元、6.43亿元,募集有效认购总户数分别为9522户、3767户。

首批6只同业存单指数基金配备的基金经理大部分为有一定固收产品经验的基金经理。例如,南方同业存单指数7天持有的拟任基金经理为夏晨曦、朱佳,其中夏晨曦具有9.38年的基金经理任职年限,2012年7月起陆续管理过17只固定收益类基金产品,包括货币基金、债券型基金等,在管基金总规模超过3000亿元。富国同业存单指数基金的拟任基金经理张波具有3.84年基金经理任职年限,在任基金数量有8只,在管基金总规模近2600亿元。

该类产品风险收益情况如何?

高于货币基金低于大部分短债基金年化收益率在3%左右

投资者更为关心的是,该类产品风险收益情况如何?与同样为现金管理类产品的货币基金和短债基金相比,同业存单指数基金的收益、风险和流动性情况均介于二者之间。

从其跟踪的指数来看,2021年以来,截至12月13日,中证同业存单AAA指数指数收益率为2.85%,近一年年化收益率为3.06%,近三年、近五年的年化收益率也均在3%以上。该指数成立以来基本实现收益率曲线平稳向上,保持较低的业绩波动。